Estratégia financeira: como acertar na meta e direcionar seu dinheiro para o lugar certo em 2023
Muito além de guardar dinheiro mensalmente e ter disciplina com os aportes, saber onde e quanto colocar em cada investimento pode diminuir o prazo para alcançar os objetivos ou até aumentar o valor daquele sonho que parecia impossível. A especialista Jenni Almeida, estrategista financeira formada em Harvard e CEO da Invest4U, conta como o planejamento financeiro pode ajudar a dar um salto nas economias.
“Contar com a incidência de juros nos investimentos pode encurtar o caminho da pessoa até seus sonhos, independentemente de quais sejam. Já ajudei uma cliente a planejar a compra da casa própria mesmo pagando aluguel, já planejamos a independência financeira para diversas idades, o importante mesmo é planejar e ter foco naquilo que se determina a fazer”, ensina a estrategista financeira.
Seja qual for a idade, sempre há uma forma adequada para poupar e garantir um futuro tranquilo e a realização dos sonhos e objetivos ao longo da vida. Nunca é cedo nem tarde para começar, mas o tempo de investimento muda o planejamento para atingir os objetivos.
“No início da vida, seja através dos pais ou por si mesmo, o jovem tem mais tempo para usar a seu favor e fazer o dinheiro render. Geralmente indico começar devagar, com aportes menores, e, à medida que a renda aumenta, pensar em investir mais. Nessa fase também é importante considerar parte desse investimento em conhecimento”, aconselha Jenni.
Ao longo da vida, os objetivos podem passar por mudanças significativas, como trocar um carro caro por uma casa confortável para a família. “É importante que esse planejamento seja dinâmico e passe sempre por revisões. O que é essencial hoje pode não fazer mais sentido daqui 10 anos, mas os investimentos feitos nunca são perdidos, eles podem acompanhar essas mudanças e serem adaptados”, lembra a especialista.
Um conselho muito importante é a diversificação, mas, muito além disso, é estudar e conhecer o potencial do patrimônio acumulado para decidir os próximos passos. Segundo Jenni, “o investimento certo pode encurtar o caminho ou aumentar resultado final”. É preciso saber quais investimentos se encaixam melhor nos planos: a renda fixa, a renda variável e tantas outras opções disponíveis.
Atualmente, com as taxas de juros mais elevadas no Brasil, Jenni recomenda estudo e cautela. “A busca por proteção de patrimônio e rentabilidade com riscos sob controle é muito importante. É um bom momento para investir e pensar estrategicamente no dinheiro, usando as taxas a favor do investidor. Com esse pensamento é possível atingir qualquer objetivo”, afirma.
Sobre Jenni Almeida – estrategista financeira, administradora de empresas, pós-graduada, especialista em finanças pela Harvard Business School, educadora, planejadora financeira, Consultora de Investimentos CVM (Registro nº 2327-2), CFP® (Certified Financial Planner) e CEO da Invest4U e da Invest4Business. Durante mais de 14 anos atuando no mercado financeiro, já atendeu mais de 3 mil famílias e empresas. Trabalhou durante 10 anos em um dos maiores bancos privados do Brasil, sendo a gerente geral mais nova do Sul do Brasil, aos 24 anos. Aos 28, abriu a Invest4U buscando viver do seu propósito: ajudar famílias a alcançarem a liberdade financeira e a prosperidade. Autoridade para falar de finanças e planejamento, já participou de diversas palestras, ministrou cursos para o setor privado e para o setor público, somando milhares de alunos no Brasil e no mundo.
Sobre a Invest4U – A Invest4U é uma empresa de planejamento financeiro fundada em 2018 por Jenni Almeida, atende centenas de clientes no Brasil e diversos países do mundo com uma equipe multidisciplinar composta por especialistas em estratégias financeiras, treinados para respeitar a história por trás de cada patrimônio, cada conquista. A empresa ajuda as famílias a se organizarem financeiramente, encontrarem a paz financeira, além de conquistarem seus objetivos e realizarem seus sonhos, que variam desde pequenas conquistas a grandes e impactantes objetivos, como a tão almejada independência financeira.